Pour en savoir plus sur ce modèle interne de services partagés KYC, veuillez télécharger l`étude de cas ci-dessous. Comment créer des modèles de moyenne mobile intégrée autorégressive (ARIMA) la gestion efficace du cycle de vie d`une relation client réduira les coûts globaux de maintien de ces relations et l`efficacité de l`embarquement initial pourrait être la différence entre gagner un accord ou non. À chaque étape, la vitesse et l`efficacité doivent être compensées par une conformité efficace aux exigences réglementaires. Les vérifications réglementaires de KYC (y compris les sanctions, la diligence raisonnable renforcée, le dépistage, etc.) sont un processus coûteux mais nécessaire que toutes les institutions financières et autres entreprises réglementées, comme les agents immobiliers et les cabinets d`avocats, doivent traiter. Au cours des 10-15 dernières années, l`industrie des services financiers a tenté un certain nombre d`initiatives telles que le délocalisation et les utilitaires KYC, et pourtant le processus KYC et CLM est encore généralement inefficace et coûteux. Plus récemment, un certain nombre de jeux de technologie intéressante ont commencé à émerger et reçoivent beaucoup d`attention. Afin de concevoir et de mettre en œuvre un modèle opérationnel cible KYC & CLM, il y a toute une gamme de considérations interdépendantes que les entreprises doivent prendre en compte. Ce document considère: la plupart des entreprises déploient maintenant un modèle hybride pour CLM et KYC étant une combinaison de deux ou plusieurs des modèles ci-dessous: • modèle 1 – faites-le tous en interne • modèle 2 – out-source une partie ou la totalité du traitement bi-latéralement • modèle 3 – utiliser les données et les services de KYC les services publics aussi efficacement que possible • modèle 4 – créer des services publics régionaux avec des banques similaires pour traiter les segments de clients non couverts par les services publics. En plus de traiter les problèmes de qualité des données, les départements de conformité des institutions financières qui mettent en œuvre les politiques de KYC sont également confrontés à un environnement réglementaire en constante évolution. Par conséquent, lors de la définition des politiques, le personnel de conformité et de risque impliqué dans KYC et AML doit régulièrement examiner les changements, de sorte que leurs systèmes sont à jour. Les traînées de papier qui sont lentes, coûteuses et sujettes aux erreurs font pour d`excellentes cachettes pour la corruption, l`évasion fiscale et d`autres manigances financières.
Avec eKYC, la rapidité et la transparence des processus numériques offrent un moyen d`intégrer les bons clients et de détecter les mauvais acteurs et de les empêcher d`abuser d`un compte. Accenture recommande d`envisager de nouvelles approches, y compris l`adoption d`un modèle de services gérés pour les programmes AML et KYC. Il y a une possibilité ici aussi: parce que de nombreuses réglementations KYC ont été instituées avant que la plupart des technologies actuelles existent, les moyens de collecter des informations sur les clients sont terriblement obsolètes. Les entreprises Fintech peuvent aider — et sont déjà, dans certains cas — exploiter la puissance des mégadonnées pour aider les grandes institutions financières à collecter des données plus précises et à mieux se conformer. Le blanchiment d`argent est un problème toujours croissant pour l`industrie américaine de l`assurance. Un nombre croissant de personnes utilisent des comptes d`assurance pour cacher de l`argent aux organismes fédéraux de taxation – et l`industrie doit intensifier et aborder la situation de front.