134. Dinev, Tamara et Paul Hart. “Un modèle de calcul de la confidentialité étendue pour les transactions de commerce électronique.” Recherche sur les systèmes d`information 17, n ° 1 (2006): 61-80. Cette étude précède les principales violations de données informatiques commises par les grandes entreprises et les institutions gouvernementales qui se sont produites ces dernières années. Section 1010.230 (a) en général. Tel que proposé, ce paragraphe définit en termes généraux la portée de l`obligation de propriété effective — c`est-à-dire que les institutions financières couvertes sont tenues d`établir et de maintenir des procédures écrites raisonnablement conçues pour identifier et vérifier les l`identité des propriétaires véritables des clients des entités juridiques. Il n`y a pas eu d`objections significatives à cette formulation générale, et nous l`adoptons comme proposé, en ajoutant que les procédures adoptées seront incluses dans le programme AML de l`institution. Ces entités sont exclues parce que les sociétés d`investissement inscrites et les conseillers en placement enregistrés déclarent déjà publiquement la propriété effective dans leurs dépôts auprès de la SEC. [67] certains commentateurs ont également demandé une exclusion pour les compagnies d`assurance qui possèdent ou contrôler un courtier agréé SEC ou un conseiller en placement agréé SEC, notant que leur enregistrement auprès de la SEC aboutit à la divulgation de tous les individus et entités dans la chaîne de propriété indirecte du courtier-concessionnaire ou du conseiller ayant une propriété intérêts de 25% ou plus. Le FinCEN comprend que dans la grande majorité des cas, une compagnie d`assurance qui détient ou contrôle un courtier agréé ou un conseiller en placement serait également réglementée par un État.
En conséquence, le FinCEN estime que cette exclusion additionnelle serait redondante. c) se conforme à la réglementation de son régulateur fonctionnel fédéral régissant ces programmes. 59 Voir, par exemple, 31 CFR 1020.100 (a) (2) (pour les banques); 1023.100 (a) (2) (pour les courtiers ou les négociants en valeurs mobilières); 1024.100 (a) (2) (pour les fonds communs de placement); et 1026.100 (a) (2) (pour les marchands de la Commission à terme ou pour l`introduction de courtiers en matières premières). Variante 4: collecte et vérification de l`identité des propriétaires véritables par les fonctionnaires de l`État au moment de la formation de l`entreprise. Clarifier et renforcer les exigences en matière de CDD pour les institutions financières américaines, y compris en ce qui concerne l`identification des propriétaires effectifs, faire progresser les objectifs de la BSA par: (2) conservation des dossiers. Une institution financière visée doit conserver les registres faits en vertu de l`alinéa i 1 i du présent article pendant cinq ans après la date de clôture du compte, et les registres faits en vertu de l`alinéa i 1 II du présent article pendant cinq ans après la prise du dossier. Note à l`alinéa d). Le nombre de personnes qui satisfont à la définition de «bénéficiaire effectif» et qui doit donc être identifiée et vérifiée conformément au présent article peut varier. En vertu de l`alinéa d 1 du présent article, selon les circonstances factuelles, il peut être nécessaire d`identifier jusqu`à quatre personnes. En vertu de l`alinéa d 2 du présent article, une seule personne doit être identifiée. Il est possible que, dans certaines circonstances, la même personne ou les mêmes personnes puissent être identifiées en vertu des alinéas d) 1) et 2) du présent article.